В системах общего права это прецедент, который информирует судебные подходы к новым и ранее не затрагиваемым вопросам. Прецедент, который, скорее всего, сформирует совокупность прецедентного права США в отношении мошеннических первоначальных предложений монет ( ICOs ), в настоящее время подделывается в федеральном суде в нью-йоркском районе Бруклина, где признал себя 39-летний предприниматель Максим Заславский к совершению мошенничества с ценными бумагами.
Развитие, которое, скорее всего, приведет к знаменательному решению — жюри соберется в апреле 2019 года, чтобы принять решение о приговоре, — это еще один поворот в размере 14-месячного усилия, в котором участвуют как Министерство юстиции США, так и Комиссия по ценным бумагам и биржам ( SEC ). Ранее этот процесс уже дал судьбоносное решение федерального судьи, который в сентябре установил, что закон о ценных бумагах применим к делам, связанным с ICO.
Случай, который должен стать таким косвенным для всего пространства ICO, касается двух предприятий, которые не выдавали токена и не развивали инфраструктуру с привязкой к блочным цепям: монета REcoin и Diamond Reserve Coin существовала только на бумаге. Тем не менее, также имеет смысл, что власти сначала пошли после самых наглых примеров мошенничества с ICO, которые нанесли ущерб новорожденным розничным инвесторам наихудшим и нанесли самый репутационный ущерб для отрасли.
Когда SEC впервые подала жалобу против Заславского в федеральный суд в сентябре 2017 года, было подсчитано, что ИКО из REcoin и Diamond Reserve Coin привели к тому, что около 1000 инвесторов потеряли около 300 000 долларов. Попав на агрессивную маркетинговую кампанию Заславского, эти люди стали полагать, что они либо инвестировали в цифровой актив, который поддерживался недвижимостью в развитых странах (REcoin), либо приобрели символическое членство в элитарном клубе для состоятельных деловых людей, с физическими бриллиантами в хранилище компании, лежащими в основе стоимости токенов.
На самом деле, однако, они покупали «бесполезные сертификаты,» как США окружной прокурор Ричард Donague, поставить его на 15 ноября 2018 года, Заславский признал его виновным: он «Мы еще не приобрели какую — либо недвижимость.» теперь грозит до 5 лет лишения свободы в ожидании решения жюри. Регулятор также подает гражданский иск против Заславского.
Создание мошенника
Украинский город Одесса, с видом на живописную береговую линию Черного моря, известен своим ярким духом и уникальной культурой. На протяжении всех исторических и советских периодов в истории город был домом для большой еврейской общины. Поскольку в последние годы СССР наблюдалась либерализация иммиграционной политики, многие одесситские евреи решили уехать ни на Израиль, ни на Запад. Родился в Одессе, Максиму Заславскому было 12 лет, когда его семья переехала в США. Хотя Максиму суждено было вести историю ICO, его брат Дмитрий выбрал банковскую карьеру, а затем сталисполнительным директором Morgan Stanley.
Страницы социальных медиа Заславского, а также веб-сайты многих организаций, которые он проводил в разные моменты времени, либо были удалены, либо стали недоступными после громкого расследования его деятельности. Основным источником информации о его досудебной жизни стало четырехчасовое интервью представителю SEC, которое он дал в сентябре 2017 года, журналу Fast Company удалось получить стенограмму .
В 2003 году Заславский получил диплом по финансам в колледже Баруха, а затем спустя три года после этого вышел LLM из юридического факультета Кардозо Университета Ешивы. Он работал консультантом по информационным технологиям для нескольких банков, прежде чем начать свой собственный международный бизнес, чей характер трудно сделать из интервью. Заславский также утверждал, что был вовлечен в бизнес в сфере недвижимости с 18 лет, однако расследование Fast Company не подтвердило его работу с фирмами, на которых он утверждал, что работал.
Согласно интервью, кризис 2008 года стал серьезным ударом для бизнеса Заславского, что еще больше усугубило его в недовольстве финансовой системой США. Он обратился к благотворительной работе, основанной филантропической организацией под названием Live Love Laugh. Однако нельзя сказать, поддерживались ли какие-либо реальные действия на его веб-сайте (который сейчас опущен), поскольку сущность никогда не была должным образом зарегистрирована.
Заславский также написал не менее трех книг (под именем Ави Меир Заславский), которые все еще можно найти на Амазонке. Это практические руководства по всем аспектам бизнеса в сфере недвижимости. Еще один, появившийся в то время, когда его два ICO были в полном разгаре в августе 2017 года, излагает объяснение читателю, что «то, что вы воспринимаете и используете как деньги, спроектировано таким образом, что богатство, созданное экономикой, действительно приносит пользу только крупных банков и многонациональных корпораций ».
По-видимому, книга призвана придавать доверие претензиям Заславского на интеллектуальное лидерство в криптопространстве, так как его пресс-релиз представляет его как «одного из ведущих мировых инициаторов децентрализации в области демократии». Рекламная кампания вокруг книги дает представление о подходе Заславского для маркетинга себя и своих предприятий: смелый, экстравагантный, раздутый. Неудивительно, что этот стиль перенесен на то, как его два МКО были представлены потенциальным инвесторам.
Идентификаторы недвижимости и предварительные предложения по членству
Для кого-то, разочарованного как традиционной финансовой системой, так и традиционными средствами зарабатывания денег, пик ICO 2017 года предоставил бесчисленные возможности. Красота модели ICO заключалась в том, что она открыла мир венчурного капитала, который ранее был зарезервирован исключительно для профессиональных инвесторов, любому, у кого есть несколько запасных долларов, и некоторый интерес к неизведанному пространству блоков-приложений. Это означает, что некоторые из новичков не смогли сказать законные проекты из откровенных жульников, наполненных красными флагами.
Мегаломанский язык и преувеличенные обещания обычно являются типичными признаками того, что что-то не так право с начинающим предприятием. Проекты Заславского имели и то, и другое. REcoin, объявленная в июне 2017 года, представила своего основателя в качестве «гуру недвижимости» и провозгласила, что 101REcoin Trust владеет недвижимостью «в развитых и стабильных странах, таких как США, Канада, Япония, Великобритания и Швейцария», не предоставляя никаких доказательств в служба поддержки. Кроме того, якобы там была «международная команда адвокатов и программистов», которая «неустанно трудилась» по увеличению судьбы держателей токенов. По мере выяснения судебного разбирательства такая группа никогда не существовала.
В августе, столкнувшись с первыми признаками интереса SEC к REcoin, « Предприниматель, филантроп и автор Макс Заславский » начал свою маркетинговую кампанию за якобы поддерживаемый алмазами цифровой актив — токен Diamond Reserve Club. Выпуск (начиная с «Если Священное Писание учит нас , что — нибудь вообще …») преподносится совершенно новый Initial модель членства Offering, который должен был разметить участия инвесторов в большой экосистеме взаимосвязанных предприятий. Он также предположил, что жетоны могут быть унаследованы внуками инвесторов.
Можно было бы подумать, что театральный язык и грандиозные заверения в документах, открытых для двух общественных организаций, только заставят любого разумного человека издеваться. Однако с июля по сентябрь Заславский и его сообщники сумели собрать около 300 000 долларов, прежде чем SEC передаст дело в суд.
Радиоактивные осадки
29 сентября 2017 года SEC подала гражданскую жалобу в окружной суд США по Восточному округу Нью-Йорка против Заславского и его двух компаний за нарушение законов о ценных бумагах США. Recoin и DRC ответили на их сайтах совместным заявлением, в котором утверждалось, что это было вызвано «отсутствием юридической ясности в отношении того, когда ICO или цифровой актив является ценной бумагой», что указывает на то, что их операции не входят в сферу компетенции SEC.
Однако ФРС, похоже, не согласились. 1 ноября Заславский был задержан агентами ФБР и привлечен к уголовной ответственности за заговор с целью совершения мошенничества с ценными бумагами. В начале декабря он не признал себя виновным и обеспечил залог в размере 250 000 долларов, который поддерживал дом Бруклина его семьи. В феврале защита Заславского подала ходатайство об отклонении обвинительного акта на основании ненадлежащего применения закона о ценных бумагах к криптовым валютам. Тем не менее оба DoJ и SEC настаивали на том, что токены REcoin и DRC прошли тест Howey — правовой стандарт, определяющий, является ли контракт безопасностью.
В сентябре окружной судья округа Раймонд Дойри заключил, что для целей дела жетоны можно было бы назвать ценными бумагами, что могло бы создать прецедент, который мог бы сформировать будущее регулирования ICO. Судья также недвусмысленно характеризовал характер предприятий Заславского:
«Изъятый из жаргона 21-го века, включая собственную характеристику обанкротившегося предложения об инвестиционных возможностях, оспариваемое обвинительное заключение обвиняет в простой афере, изобилующей общими характеристиками многих финансовых махинаций».
